PERin, un véritable outil d’épargne pour sa retraite
« Accumuler un capital et améliorer ses revenus grâce au PERin » Prendre contactQu’est-ce que le PERin ?
Le PERin (Plan Épargne Retraite Individuel) est une solution d’épargne retraite individuelle qui présente de nombreux avantages. La sortie en capital ou la rente à terme, des cas de déblocages anticipés, comme pour acquérir sa résidence principale, une transmission en cas de décès peu ou pas imposée, sont des dispositifs.
Le PERin remplace le PERP (Plan Épargne Retraite Populaire) et le contrat Madelin (dispositif d’épargne retraite pour les indépendants).
L’objectif de cette solution est de vous constituer progressivement une épargne afin d’accumuler un capital et améliorer vos revenus à la retraite, tout en bénéficiant d’un avantage fiscal à l’entrée.
Pourquoi ouvrir un PERin ?
— Maintenir son niveau de revenus à la retraite
Plusieurs facteurs impactent le niveau de vie à la retraite, comme la baisse des pensions de retraite et l’allongement du temps de cotisation. Il est donc plus qu’important de se constituer un capital pour avoir des revenus complémentaires afin de maintenir votre niveau de vie à la retraite.
— Comment fonctionne un PERin ?
Le fonctionnement est simple : vous effectuez des versements libres ou/et sous forme d’épargne régulière avec un grand choix de supports d’investissement. Ceux-ci sont déductibles de vos revenus dans une certaine limite. Vous pouvez ainsi diminuer votre revenu imposable. Les fonds restent en principe placés jusqu’à votre retraite (or cas de déblocage anticipé). Puis, le moment venu, vous avez la possibilité de récupérer l’épargne accumulée sous forme de rente ou en capital.
Celui-ci pourra également accueillir des transferts de vos anciens contrats de retraite (PERP et assimilés, Madelin, PERE, article 83, PERCO) ou vos plans d’épargne retraite (PER).
Olea Patrimoine vous accompagne
Je vous accompagne dans la mise en place de votre plan épargne retraite et de son suivi.
Pour être optimum et permettre d’atteindre le montant souhaité à la retraite, cette solution doit passer par un bilan retraite complet. Il permettra de définir vos revenus de base lors de votre retraite. Il nécessite également d'être mis à jour tous les ans en cas de changement de vos revenus ou de la législation.
Déroulé de l'audit patrimonial
Découverte
Lors du 1er rendez-vous, j’échange avec vous pour comprendre votre situation, vos besoins, vos souhaits
Analyse
J’étudie notre échange afin d’établir la meilleure stratégie patrimoniale correspondant à vos attentes.
Stratégie patrimoniale
Au 2ème rendez-vous, je vous présente la stratégie établie et vous explique son intérêt et son fonctionnement
Suivi
La stratégie appliquée, nous faisons des points réguliers afin de l’ajuster aux évolutions de votre vie, de vos besoins
Estimez votre patrimoine
Le simulateur de patrimoine, un excellent outil pour vous aider à définir vos objectifs.
Entreprise ou particulier, obtenez un retour sur votre patrimoine grâce aux simulateurs. Découvrez une simulation de patrimoine personnalisée en fonction de votre situation et de vos projets.
