Assurance vie, contrat de capitalisation vos outils indispensables !

« Des clefs pour valoriser et transmettre son patrimoine »
Se faire accompagner

Qu’est-ce qu’une assurance vie ?

L’assurance vie est le couteau suisse de l’épargne : elle est souvent présentée comme le "placement préféré des Français". Ses avantages patrimoniaux ne sont plus à démontrer. On peut faire aussi bien du fond en euros que des actions, en passant par l’immobilier.

C’est pourquoi, il est important que l’assurance vie soit construite en fonction de votre situation et de vos besoins.

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Choisir un contrat d’assurance vie ou de capitalisation ?

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— Les leviers d'une stratégie patrimoniale

L’assurance vie et le contrat de capitalisation sont des leviers majeurs dans une stratégie patrimoniale pour la valorisation et la transmission de votre patrimoine. Ce sont de véritables outils de transmission, ils s’adaptent à votre profil et à vos attentes.

Ce sont des solutions qui vous offrent une souplesse, car il est possible d’avoir une diversification des supports très importants (fond €, action, immobilier…) ainsi que d’épargner à votre rythme avec une disponibilité, car les capitaux ne sont pas bloqués.

Votre épargne est modulable à souhait et permet une protection de vos proches, dans un cadre fiscal et patrimonial avantageux (abattement sur la transmission de votre contrat en cas de décès, abattement sur les plus-values lors de la sortie).
Le tout en respectant une vision sociétale et environnementale.

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Olea Patrimoine vous accompagne

— L'importance d'un expert

Au cœur de toute stratégie patrimoniale performante, ces solutions répondent parfaitement à vos objectifs précis et mesurables. Leur gestion demeure toutefois complexe et exige un véritable savoir-faire.
C’est pourquoi je vous accompagne dans le choix et la mise en place de ces solutions.

— Suivre les évolutions du marché

Il est indispensable d’innover et de s’adapter en permanence. Je m’appuie sur un réseau de partenaires sélectionné avec soin, comptant parmi les leaders sur le marché (Suravenir, Swiss life, …). Celui-ci me permet d’être en adéquation avec vos attentes et de pouvoir faire face aux évolutions réglementaires.

— Audit patrimonial sur mesure

Mes contrats construits sur-mesure et en toute transparence permettent d’allier prudence des placements et richesse de l’offre financière. Vous aurez accès à de nombreux fonds avec des thématiques différentes (immobilier, action, ISR (Investissement Socialement Responsable), ESG (Environnementaux Sociaux Gouvernance),….) ainsi qu’à de nombreuses options financières pour une gestion souple et réactive.

Déroulé de l'audit patrimonial

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Découverte

Lors du 1er rendez-vous, j’échange avec vous pour comprendre votre situation, vos besoins, vos souhaits

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Analyse

J’étudie notre échange afin d’établir la meilleure stratégie patrimoniale correspondant à vos attentes.

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Stratégie patrimoniale

Au 2ème rendez-vous, je vous présente la stratégie établie et vous explique son intérêt et son fonctionnement

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Suivi

La stratégie appliquée, nous faisons des points réguliers afin de l’ajuster aux évolutions de votre vie, de vos besoins

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Estimez votre patrimoine

Le simulateur de patrimoine, un excellent outil pour vous aider à définir vos objectifs.
Entreprise ou particulier, obtenez un retour sur votre patrimoine grâce aux simulateurs. Découvrez une simulation de patrimoine personnalisée en fonction de votre situation et de vos projets.

Capital

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