Épargner avec les PEA et les comptes titres

« Une enveloppe fiscale avantageuse »
Simuler son capital
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Qu’est-ce que le PEA
et le compte titre ?

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Le Plan d’Épargne en Actions est un produit particulièrement avantageux. Si le plan est conservé plus de 5 ans, les gains sont exonérés d’impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux), et si les sommes sont retirées avant cette échéance, les gains sont soumis à la Flat Tax, soit 30%.

Le compte-titre quant à lui, offre une très grande liberté dans le choix des supports. Cependant, les dividendes et plus-values sont taxées au prélèvement forfaitaire unique, soit 30%.

Pourquoi épargner avec le PEA et le compte titre ?

— Le PEA ou le compte-titres, des véritables outils de diversification patrimoniale

Ils sont destinés aux particuliers souhaitant épargner tout en bénéficiant d’un rendement plus attractif que le livret A ou le fond en euros des assurances vie.
Ils permettent d’accéder aux marchés boursiers tout en profitant d’une exonération totale d’imposition sur le revenu à l’exception des prélèvements sociaux, dans la limite de 150 000 euros pour un PEA.
Ils disposent d’une souplesse et d’une diversité dans le choix des supports d’investissement.

Ainsi, ils permettent de se constituer une épargne de moyen-long terme grâce à une enveloppe fiscale avantageuse.

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Olea Patrimoine vous accompagne

Le Plan d’épargne en actions (PEA) et le compte titres offrent de nombreux avantages. Néanmoins, pour en profiter pleinement, il convient d’avoir une bonne connaissance des marchés financiers, il n’est pas toujours simple de prendre les bonnes décisions au bon moment.

C’est pourquoi je vous accompagne pour la mise en place ainsi que pour la gestion et l’organisation de votre PEA en respectant les orientations que vous aurez fixées.

Je m’adapte à :

  • vos objectifs
  • à votre profil (prudent, équilibré, dynamique)
  • à l’horizon de placement prédéfini.

Mais aussi à vos secteurs d’investissement de préférence tout en respectant les valeurs sociétales et environnementales.

Déroulé de l'audit patrimonial

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Découverte

Lors du 1er rendez-vous, j’échange avec vous pour comprendre votre situation, vos besoins, vos souhaits

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Analyse

J’étudie notre échange afin d’établir la meilleure stratégie patrimoniale correspondant à vos attentes.

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Stratégie patrimoniale

Au 2ème rendez-vous, je vous présente la stratégie établie et vous explique son intérêt et son fonctionnement

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Suivi

La stratégie appliquée, nous faisons des points réguliers afin de l’ajuster aux évolutions de votre vie, de vos besoins

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Estimez votre patrimoine

Le simulateur de patrimoine, un excellent outil pour vous aider à définir vos objectifs.
Entreprise ou particulier, obtenez un retour sur votre patrimoine grâce aux simulateurs. Découvrez une simulation de patrimoine personnalisée en fonction de votre situation et de vos projets.

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